• 企业家如何打理财富?恒天明泽财富管家为客户资产保驾护航

    2020-07-23 13:30:33

    对于企业家来说,管好企业容易,把握财富很难。

    我们常说,上帝关上了一扇门,必然会为你打开另一扇窗。很多高净值人士和成功企业家在分享他们打理财富、实现财富保值增值传承的解决之道时说:“幸好,我有恒天明泽财富管家,为我量身定制产品和服务,立体化布局现在、把握未来。正是有了恒天明泽财富管家,我才能够安心地经营自己的企业和家庭!”

    一句“幸好,我有恒天明泽财富管家”,道出了这些企业家对于恒天明泽的信任和感念、认可与肯定,而在这些认可与肯定的背后,是恒天明泽专业专注、深度定制的管家级财富管理服务的提供,是货架式海量产品的丰富多样,大数据立体风控的保驾护航,一对一专家级顾问服务贴心定制与守护。

    货架式海量产品

    恒天明泽董事长周斌在恒天明泽第三届理财师节中表示,过去,从产品视角出发的产品销售流程是自上而下的理顾驱动模式。现在,从客户需求出发的资产配置流程是通过深入了解客户,从而进行资产配置,挑选最佳产品,实施销售服务。这是自上而下的投资研究服务驱动模式。一直以来,恒天明泽从客户需求出发,深入了解客户,通过甄选、严选优质资产,动态定制最优投资组合,从而为客户进行资产配置。

    为了保障客户能够获得优质的金融产品,恒天明泽建立了全面立体的产品线管理体系——在资产配置与产品管理办公室的指导下,由产品管理中心、风险控制中心、营销发行中心、存续管理中心层层把控,最终实现优质金融产品的上架。

    目前,恒天明泽的产品线涵盖公募产品、私募产品、服务型产品三大类型,以及固收类固收、股权基金、证券基金、房地产基金、海外配置、结构化产品六大产品策略。品类众多,具有覆盖面广、策略清晰等优势。

    大数据立体风控

    成立至今,恒天明泽对于风险管控始终恪守着“高标准、严要求”。恒天明泽施行了管理人四层筛选+立体式风控,从机构准入到产品筛选,从销售风险管理到与投后管理中心无缝衔接,实现了产品全生命周期风险管控。

    在恒天明泽的管理人四层筛选体系中,管理人首先要经过初筛,进入到尽调池,然后通过非现场尽调和风控委员会8名成员超过半数的现场尽调后,进行评审表决后,从尽调池名单中生成一个拟合作池,这是三级名单。当市场出现一些交易性机会或者进入到一个策略产品的发行档期的时候,恒天明泽会在三级池里面优选合适的合作机构来发行产品,凡是发过产品的机构会升级为二级名单池。发行后,通过半年到一年的观察,如投资管理能力、投资质量,包括对客户的服务质量以及合作顺畅程度,得到认可后会上升为一级合作机构,也就是战略合作机构。接下来,恒天明泽会围绕一级合作机构,持续推进,达到客户、发行机构和管理人多赢的长期良好结果。

    为了更好地为客户创造价值,恒天明泽从机构风控、项目风控、投后存续风控建立起针对产品的立体式风险控制体系来保障管控好产品风险。在立体式风控体系中,恒天明泽首先建立一个机构风险管理团队,主要在发行前针对机构是否靠谱、投资能力如何、是否优中选优来做机构的风险管理;第二是对合作机构所投资的项目做好风控;第三是针对投后的风险控制。

    一对一专家级顾问服务

    关于“服务”一词,周斌在恒天明泽客户服务升级发布会中说道:“服务就是懂你所说的,更懂你没说的。”为最大程度地满足不断增长的客户需求、提供更高品质的贴心服务,2020年,恒天明泽正式启用了专业专注、深度定制的“管家级服务”模式,将致力于做个人客户的综合服务专业管家,做机构客户的“最懂企业家的投资专家”。

    今年,恒天明泽将客户服务体系进行5级分层,并针对不同客群制定差异化的价值主张与产品服务体系。此外,根据每位客户具体的、定制化的需求,为客户提供财富甄选+增值礼遇双重升级服务。通过财富甄选权益,客户能够享受到稀缺产品认购、专家一对一咨询、管理人面对面、专享财富体验、专户定制、金融管家等尊贵服务,凭借增值礼遇权益,客户将可以享受到会员超值折扣、邀请有礼、贴心生日礼、品质生活管家等财富礼遇,同时也将有机会参加恒天财富特别为会员客户举办的恒逸人生、荣耀年会、高尔夫明星赛等私享活动。作为客户的私人财富管家,恒天明泽也将切实为客户提供全面的管理规划,涵盖资产管理、海外投资、子女教育、家族传承、健康关爱等各个方面,全力打造全新、全方位的365天1v1、优质且有温度、安心便捷的管家式终身服务。

    服务只有起点,满意没有终点。未来,恒天明泽将秉承“以客户为中心,做好财富管理”的企业使命,成为企业家们的明智之选,做好客户的专属私人财富管家。

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