• 恒天财富:资产配置让投资策略更有力

    2020-07-23 15:28:07

    回顾2020年上半年,世界的进度条仿佛被调快了。疫情之下,全球又遭遇石油?;?,引发资本恐慌的金融市场接连出现熔断现象,全球央行“负利率”蔓延,中美贸易摩擦持续,国际局势依然处于不确定之中,大事此起彼伏,让所有人应接不暇。

    新型冠状病毒肺炎这只“黑天鹅”还不知道要飞多久,对于投资者来说,或许,下半年需要再增强一些风险意识,更新财富管理思维,换个时髦的说法,就是要让自己有一点“反脆弱”能力,抵御或减少突发黑天鹅事件对自己的损害,这种“反脆弱”能力的核心就是,学会资产配置。

    资产配置并不是一个陌生的话题,人们常常说“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,如:

    跟风派投资者A认为“向老股民们打听各种所谓的内幕消息,要择时买股票博取高收益,并且得多买几种”;

    务实派投资者B认为“股市有风险,多买点银行存款类产品”;

    进取派投资者C建议“还是应该多做点股权投资吧,这个赚个盆满钵满的可能性更大”;

    房东派投资者D则提议“赶紧买房子吧,房价又要涨了”……

    以上几种类型的投资者是目前国内大部分投资者“个性化”资产错配缩影。虽说都有了资产配置的概念,并开始着手资产配置,但充其量是一个失衡的资产配置,不属于全面而科学的资产配置。

    资产配置的动机是通过多元化的分散投资来降低风险,而风险管理的效果依赖于资产之间的相关性。因此,资产配置需要建立“低相关性”的资产组合。如果投资者将投资组合分布于几种不相关的资产,当其中一种资产下跌时,并不代表整个组合都失败,因为还有其他资产在上涨去获取收益。因此,在建立组合时,要充分考虑收益性、风险性、流动性的平衡,稳健收益的同时降低风险,使配置获得穿越牛熊的能力。

    面对如今全球经济波动不停和投资市场瞬息万变,个人投资者们已经越来越难从单一投资市场获取超额的投资收益。

    对于个人投资者来讲,享受了地产价格飞涨和多年高利率、确定回报的理财产品供给,在“房住不炒”的地产调控和打破刚性兑付的资管调控多管齐下的政策面前,是否会面临“投资无门”的窘境呢?

    新时代投资者的使命,不仅仅是寻找投资的价值洼地,更需要通过科学理性的资产配置,建立有效的风险管理体系以对冲“黑天鹅”和“灰犀牛”。

    恒天财富认为,每一次?;际峭蹲实淖罴咽被?。全球开动印钞模式下,货币对主要资产的购买力会急速下降,资产迎来相对牛市,全民地摊正在摆,财富重新分配也正在进行。

    2030年左右中国城市人口总数将超过10亿,城市化率将达70%,中国楼市的城市化红利将基本结束,此后,楼市投资将难再现暴利。此时间节点也必将深刻影响此后的中国家庭财富配置逻辑,居民财富中“金融资产”占比将再创新高,“赚钱效应”更加凸显。

    过去十年是“买房造富”时代,未来十年“资产配置”将是“智”胜未来的杀手锏。

    2020年是一个?;?,但?;币馕蹲呕?,挺过去了,一个全新的局面将会铺展开来。

    风暴随时来袭,市场变化快速,唯有资产配置让投资策略更有力。

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